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更新时间:2023-06-03 07:57:17
5 月 29 日,郴州市公安局发动集群战役,从市公安局机关以及 6 个县局抽调 360 名警力,同步在浙江、山西、广东、湖南长沙、岳阳、益阳、郴州等地对" 4.11 ""套路贷"专案进行统一集中收网。
此次行动共抓获涉嫌"套路贷"等违法犯罪嫌疑人员 52 名,刑事拘留 42 人,冻结账户 90 个,扣押手机 57 部、银行卡 300 余张、电脑 16 台,查获一大批"套路贷"宣传资料、账册 800 余份、空白借据合同 56 份。
经初查,该案涉案公司 30 多家,涉案平台 8 个,涉案团伙 6 个,涉案金额超过 2.2 亿元,直接受害群众 1.1 万人,间接受害群众 6.5 万人。据了解,该案是目前湖南省侦办涉及平台最多、涉及省份和市州最多的"套路贷"案件。
借 3 万,滚成 70 多万
受害人黄某,原在一家公司上班,认识一位前来办理业务的男子,从此陷进了"套路贷"。
几天后,该男子约黄某到五岭广场周边一写字楼内谈做保健品生意,因黄某手头钱不够,于是该男子介绍其到"朋友"的公司借钱作本金,可以先借 3 万元,但扣除保证金、中介费、平台服务费等,最终到手 2.2 万元。
黄某还了几期后,该男子恶意制造理由使其未能如期还款,并立即追讨"罚息""违约金",并带黄到另一家公司借款还钱 ( 经查,两家公司系勾结在一起的"套路贷"团伙 ) 。在这家公司,黄某写了 1.4 万的借条,实际到款 7100 元。
之后一年里,黄某迫不得已先后到 30 多家"公司"借款,"债务越垒越高"。催债人天天在家里、在单位、在老公的单位、父母的家里和单位,跟踪、堵门、打横幅要账,导致黄某身心俱疲,无心上班被单位辞退,加上老公不堪忍受"套路贷"的频繁骚扰,提出要与其离婚,致使其在短期内患上了重度抑郁症,离家到广东一带打工。
为了让其生活回归正常,其父黄某强在黄某先前已还款基础上,拿出毕生积蓄 30 余万元还债,但因黄某原部分借款还款后无法收回借条,现仍有借债公司和个人追讨债务,称黄某仍欠债务达 40 万元之巨。借用黄某强的话,可谓是"一人借款,全家遭殃"。
据警方介绍,像黄某这样的受害者,直接受害群众多达 1.1 万人,间接受害群众 6.5 万人。
涉案金额 2.2 亿元
据办案民警介绍,此次捣毁的"套路贷"团伙多以公司化模式运作,公司内部成员层级明显,有老板、经理、业务员、催讨人员等,分工明确。如杨某欧的胜威、谢某春的黑顿、易某喜的重信公司等有专门的人员,分别负责招纳培训公司新人的业务主管,有负责外宣营销策划的人员(拉客户),有负责接待、外访调查、资料审核的人员,还有负责放款,放款后负责催款的人员,团伙内部分工明确,职责明晰,各司其职。
"套路贷"在放款时还遮遮掩掩,打着无抵押、低息、行规等幌子,让受害人身陷骗局。可是一旦"超期"或者"被超期",就翻脸不认人,使用的手段无所不用其极,有跟踪、打横幅、泼油漆、堵锁眼、使用"呼死你"、广发朋友圈、PS 灵堂照、PS 裸照、威胁杀死家人、孩子等方式,让人陷入无限的恐惧。
该案涉及的背后平台多,且有的公司老板或股东关联度高,有成员是多家公司的股东;有的是通过业务员介绍相互串联。从目前公安机关接触的受害者看,这些小贷公司几乎都是由网贷平台公司衍生演化而来,受害者只要一次借款成功,其他不同公司便寻踪而至,陆续向受害者提供虚高数额的借款,致受害者债务在不知不觉中如滚雪球般的迅速膨胀起来。
经初查,该案涉案公司 30 多家,涉案平台 8 个 ,涉案团伙 6 个,涉案金额超过 2.2 亿元。据了解,该案是目前湖南省侦办涉及平台最多、涉及省份和市州最多的"套路贷"案件。
潇湘晨报记者宋凯欣 通讯员 刘平
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